Anthropic در تاریخ ۱۴ سپتامبر ۲۰۲۳، ابزار Claude را برای مشاوران مالی به منظور بهبود روند مدیریت ثروت معرفی کرد. این ابزار به مشاوران این امکان را میدهد که اطلاعات مشتری و پرتفوی را بهراحتی برای آمادهسازی جلسات، بررسی پرتفوی و مستندسازی استفاده کنند. این اقدام به شرکت چارلز شواب (Charles Schwab Corporation) (NYSE:SCHW) کمک میکند تا پلتفرم RIA خود را عمیقتر کند و همچنین به شرکت بلکراک (BlackRock, Inc.) (NYSE:BLK) این امکان را میدهد که آنالیزهای پرتفوی خود را در اختیار مشاوران بیشتری قرار دهد.
ادغام با پلتفرمهای مالی
شرکت چارلز شواب بهعنوان اولین نگهدارنده RIA است که با این پیشنهاد جدید یکپارچه شده است. این شرکت اعلام کرده است که بیش از ۱۶,۰۰۰ RIA مستقل میتوانند Claude را از طریق یک اتصال معتبر به مرکز مشاوران شواب متصل کنند. این اقدام بهنوعی میتواند به تقویت پلتفرم نگهداری شواب کمک کند و اگر مشاوران بتوانند آمادهسازی، بهروزرسانی طرحها و پیگیریها را با استفاده از دادههای موجود در شواب خودکار کنند، این نگهدارنده یک لایه جدید از بهرهوری را به کسبوکار RIA خود اضافه میکند که بیش از ۱۶,۰۰۰ شرکت با داراییهای بیش از ۵.۵ تریلیون دلار را خدمترسانی میکند.
بیشتر بخوانید: Nvidia تا سال ۲۰۲۸ بر AMD پیشی خواهد گرفت
چالشهای بینسیستمی و تجزیه و تحلیل بلکراک
چالش اصلی، قابلیت همکاری بین سیستمها است. Anthropic اعلام کرده است که افزونه این ابزار در میان فهرست بلندی از سیستمهای پرتفوی، CRMها و ابزارهای برنامهریزی کار میکند. این ممکن است به تضعیف هر گونه مزیت رقابتی خاص شواب منجر شود. همچنین مشاوران با الزامات ثبتنام و انطباق روبرو هستند، به همین دلیل Anthropic برنامههای Enterprise را با ثبتنامهای حسابرسی توصیه میکند. بر اساس دادههای Insider Monkey، در فصل دوم سال ۲۰۲۶، ۹۵ صندوق پوششدهنده دارای سهام SCHW بودند که نسبت به ۱۰۱ در فصل اول کاهش یافته است. همچنین، سهمهای فروختهشده شواب به ۲۱.۲۹ میلیون رسید که ۱.۳۱% از کل سهام را شامل میشود.
بلکراک نیز با ارائه تخصص در ساخت پرتفوی، پرتفویهای مدل و آنالیزهای نهادی از طریق مرکز مشاوران، به توزیع وسیعتری دست پیدا کرده است. این شرکت در پایان فصل دوم با ۱۵.۳ تریلیون دلار دارایی تحت مدیریت به کار خود ادامه میدهد و درآمد خدمات فناوری و اشتراک ۱۳% نسبت به سال گذشته افزایش یافته است. قرار دادن آنالیزهای بلکراک در یک روند هوش مصنوعی میتواند این لایه فناوری را فراتر از نهادها به سمت مشاورانی که هرگز به یک رابط کاربری اختصاصی بلکراک دسترسی ندارند، بکشاند.
بیشتر بخوانید: نتاپ (NetApp) با رشد ۷۵.۸ درصدی در سال جاری، در صدر بازار فناوری قرار دارد · کاهش ۱۸۷ میلیون دلاری ETF رباتیک و هوش مصنوعی گلوبال ایکس
